Se você tem dúvidas sobre como declarar o IRPF 2025, saiba que não está sozinho.
Todos os anos, milhares de contribuintes enfrentam desafios para preencher corretamente a declaração do Imposto de Renda e evitar problemas com a Receita Federal.
Neste artigo, vamos explicar quem deve declarar, quais documentos são necessários, como preencher o programa da Receita e quais erros evitar.
Continue a leitura para garantir que sua declaração seja feita da forma correta e, se possível, aumentar suas chances de restituição.
Quem precisa declarar o IRPF 2025?
Antes de entender como declarar o IRPF 2025, é essencial saber quem está obrigado a entregar a declaração.
A Receita Federal exige o envio do IRPF se o contribuinte se encaixar em pelo menos um dos critérios abaixo:
✔ Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90 no ano de 2024 (como salários, aposentadorias, aluguéis e outros rendimentos sujeitos à tributação);
✔ Obteve rendimentos isentos, não-tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 200 mil (incluindo indenizações trabalhistas, heranças e ganhos com investimentos isentos de imposto);
✔ Realizou operações na bolsa de valores, mercado de futuros ou similares que, no total, somaram mais de R$ 40 mil, ou teve lucro sujeito à tributação;
✔ Obteve ganho de capital na venda de bens e direitos, como imóveis e veículos, sujeitos à incidência de imposto;
✔ Possuía bens ou direitos acima de R$ 800 mil até 31 de dezembro de 2024;
✔ Recebeu rendimentos da atividade rural acima de R$ 153.199,50;
✔ Passou a ser residente no Brasil em 2024 e permaneceu nessa condição até 31 de dezembro.
Se você se encaixa em algum desses requisitos, precisa fazer a declaração para evitar multas e pendências com o fisco.
Documentos necessários para declarar o IRPF 2025
O primeiro passo para quem deseja aprender como declarar o IRPF 2025 é reunir todos os documentos necessários. A seguir, confira a lista dos principais:
🔹 Documentação Pessoal
✔ CPF e título de eleitor;
✔ Comprovante de residência atualizado;
✔ Dados bancários para restituição ou pagamento do imposto devido.
🔹 Informes de Rendimentos
✔ Salários, pró-labore e aposentadorias (informes fornecidos por empregadores ou INSS);
✔ Rendimentos financeiros e bancários (emitidos por bancos e corretoras);
✔ Aluguéis recebidos (informes das imobiliárias ou recibos dos locatários).
🔹 Comprovantes de Despesas Dedutíveis
✔ Gastos com educação (escolas, faculdades, cursos técnicos, com CNPJ da instituição);
✔ Despesas médicas e odontológicas (com recibos de clínicas e hospitais);
✔ Pagamentos de planos de saúde e previdência privada (PGBL);
✔ Doações a instituições filantrópicas que permitem abatimento no IR.
🔹 Bens e Direitos
✔ Escrituras e contratos de compra e venda de imóveis e veículos;
✔ Extratos de investimentos em ações, fundos imobiliários, previdência e criptomoedas.
Se houver dependentes na declaração, será necessário apresentar os documentos de cada um, incluindo CPF e comprovantes de despesas médicas e educacionais.
Como declarar o IRPF 2025 passo a passo
Agora que você já sabe quais documentos reunir, vamos ao passo a passo de como declarar o IRPF 2025.
🔹 Passo 1: Baixar o Programa da Receita Federal
A declaração pode ser feita de três maneiras:
✔ No programa da Receita Federal, disponível para download no site oficial;
✔ No portal e-CAC, acessando a opção “Meu Imposto de Renda”;
✔ No aplicativo da Receita Federal, para smartphones Android e iOS.
🔹 Passo 2: Escolher o Modelo de Declaração
A Receita Federal permite dois tipos de declaração:
✔ Declaração simplificada: Aplica um desconto padrão de 20% sobre a base de cálculo, sem precisar discriminar deduções;
✔ Declaração completa: Recomendada para quem tem muitas despesas dedutíveis, pois permite detalhar cada gasto.
O próprio sistema da Receita sugere o melhor modelo para cada contribuinte com base nos dados preenchidos.
🔹 Passo 3: Preencher os Dados Pessoais e Informar os Rendimentos
✔ Insira seu CPF, endereço, profissão e contatos atualizados;
✔ Informe todos os rendimentos recebidos em 2024, conforme os informes fornecidos por bancos, empresas e outras fontes de renda.
🔹 Passo 4: Declarar os Bens, Direitos e Dívidas
✔ Informe imóveis, veículos e investimentos, com valores atualizados;
✔ Registre financiamentos e empréstimos ativos, se houver.
🔹 Passo 5: Revisar a Declaração e Enviar
✔ Revise todos os dados para evitar erros;
✔ Utilize a opção “Verificar Pendências” para conferir possíveis inconsistências;
✔ Após a conferência, clique em “Transmitir Declaração” e guarde o recibo de envio.
O que acontece se houver imposto a pagar?
Se, ao final da declaração, houver imposto devido, o pagamento pode ser feito de duas formas:
✔ Cota única: Pagamento integral via DARF gerado pelo próprio sistema;
✔ Parcelamento: O imposto pode ser dividido em até 8 vezes, desde que cada parcela seja superior a R$ 50,00.
O pagamento deve ser feito até a data limite estipulada pela Receita Federal. Se houver atraso, serão cobrados juros e multa.
Restituição do Imposto de Renda 2025
Caso sua declaração apresente saldo a receber, a restituição será paga pela Receita Federal em lotes, conforme o cronograma oficial.
Para receber mais rapidamente, algumas dicas incluem:
✔ Evitar cair na malha fina, garantindo que os dados estejam corretos;
✔ Optar pelo preenchimento da declaração logo no início do prazo;
✔ Manter os dados bancários atualizados para o depósito do valor.
Erros comuns ao declarar o IRPF e como evitá-los
🔴 Omitir rendimentos – Todas as receitas devem ser informadas corretamente, incluindo salários, aluguéis e ganhos de investimentos.
🔴 Declarar despesas médicas sem comprovação – Todos os recibos devem conter o CPF do contribuinte ou do dependente.
🔴 Esquecer de declarar bens e investimentos – Mesmo isentos, imóveis, veículos e aplicações financeiras precisam ser informados.
🔴 Incluir dependentes indevidamente – Certifique-se de que os dependentes atendem aos critérios estabelecidos pela Receita Federal.
Evitar esses erros ajuda a garantir que sua declaração seja processada corretamente e reduz o risco de cair na malha fina.
Conclusão
Agora que você já sabe como declarar o IRPF 2025, está pronto para organizar seus documentos e preencher sua declaração com segurança.
Se ainda tem dúvidas ou deseja evitar erros, contar com um contador especializado pode ser a melhor solução.
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